2021 yılında yatırım fonları piyasasındaki gelişmelere geçmeden önce genel olarak piyasayı özetleyelim.
2021 yılında küresel ekonomi açısından ağırlıklı olarak COVID-19 salgını ve aşı gelişmeleriyle geçerken yurt içinde ise enflasyon ve politika faizi açısından birçok gelişmenin yaşandığı bir yıl oldu.
Piyasalarda ve Türk Lirası üzerindeki baskının sürekli arttığı enflasyonun 19 yılın zirvesine çıktığı ve faizlerin oldukça dalgalı bir seyir izlediği 2021 yılında yatırım araçlarının getirileri de bu gelişmelerden oldukça etkilendi.
Türk Lirası, tüm para birimleri karşısında değer kaybederken dolar/TL’deki artış 79; euro/TL’deki artış ise yüzde 65 olarak gerçekleşti. Altın başta olmak üzere emtia fiyatları döviz kurlarındaki artışlarla birlikte hızla yükselirken altının gram fiyatı yılın son günlerinde 1.000 lirayı aştı. Gram altın fiyatları TL bazında iki katına ulaştı. Yılın ikinci yarısından itibaren enflasyonun faizleri aşmasıyla reel getiri yerini reel kayba bıraktı. 2021 sonu itibariyle politika faizi yüzde 14’te kalırken enflasyonun yüzde 30’u aşmasıyla reel kayıp yüzde 16 puanı buldu. Negatif reel getirinin etkisiyle Türkiye piyasalarındaki yabancı yatırımcı oranı tarihin en düşük seviyelerinde seyrediyor.
Borsa İstanbul ise dolar bazından küresel borsalara göre oldukça ilgi çekici olmasına karşın hisse senetlerinde yerli yatırımcılar bayrak taşıyıcı rolünde. Halka arzların da desteklediği Borsa İstanbul tarihi zirvelerini 2.400 puana kadar çıkardı. Yılın son günlerinde yaşanan sert gerilemelere rağmen BİST 100 yılı yüzde 40’ın üzerinde yükselişle tamamladı.
2021 yılındaki ekonomi ve piyasa gelişmelerini daha detaylı olarak bu yazımızdan okuyabilirsiniz.
Yatırım fonlarından ortalama yüzde 46,5 getiri
Finansal enstrümanlardaki getirileri özetledikten sonra içeriğimizin konu başlığı da olan yatırım fonları piyasalarına bakalım… Yatırım fonları piyasası yatırımcılarına ortalama yüzde 46,5 oranında getiri sağladı. Getiri oranlarına fon kategorileri bazlı baktığımızda ise döviz kurlarındaki sert yükselişlerin ve hisse senetlerindeki yukarı yönlü seyrin etkisi çok net bir şekilde gözler önüne seriliyor. Bu bağlamda yabancı fon sepeti fonları, yüzde 109,42 ile getiri sıralamasında zirvede bulunuyor. Bu fonları yüzde 99,24 ile yabancı hisse senedi fonları; yüzde 69,75 ile yabancı borçlanma araçları fonları/Eurobond fonları takip ediyor. Yüzde 50’nin üzerinde kazandıran fon kategorileri ise katılım fonları/altın yüzde 67,94; kıymetli maden fonları yüzde 63,38; karma fonlar yüzde 51,84 oldu.
Yatırım fonları portföy büyüklüğü 2021’de iki katına çıktı
Yatırım fonlarının portföy büyüklüğüne bakıldığında 2021 yılı Kasım ayında 300 milyar lira sınırı aşıldı. Aralık ayında yaşanan sınırlı düşüşle birlikte yatırım fonları piyasasının toplam portföy büyüklüğü 298 milyar lira oldu. 2020 yılının sonunda 143 milyar 790 milyon olan yatırım fonları toplam portföy büyüklüğündeki yıllık bazda artış yüzde 108,4 oldu.
Yatırım fonlarındaki katılımcı sayısı ise Ekim ayında 3 milyon 203 bin 160 kişi ile rekor kırdı. Son 2 ayda düşüşe geçen fon yatırımcısı sayısı 2021 yılını 3 milyon 179 bin 622 kişi ile tamamladı. 2020 yılının sonunda yatırımcı sayısı 3 milyon 74 bin 760 kişiydi. Yatırımcı sayısında yıllık artış yüzde 3,4 olurken kişi bazında artış 104 bin 862 kişi olarak gerçekleşti.
En yüksek getiri yüzde 178
2021 yılının tamamında açık olan fonlar olarak ele aldığımızda 2021’de en yüksek getiri sağlayan yatırım fonu yüzde 178 ile Ak Portföy Petrol Yabancı BYF Fon Sepeti Fonu olarak kayıtlara geçti. İkinci sırada yüzde 131,4 ile İş Portföy Emtia Yabancı BYF Fon Sepeti Fonu yer alırken üçüncü sırayı Ak Portföy Amerika Yabancı Hisse Senedi Fonu yüzde 120,4’lük getiriyle aldı. Dolar bazında fon performanslarında da sıralama değişmezken Ak Portföy Petrol Yabancı BYF Fon Sepeti Fonu yüzde 57 ile zirvede. Dolar bazında İş Portföy Emtia Yabancı BYF Fon Sepeti Fonu yüzde 31; Ak Portföy Amerika Yabancı Hisse Fonu yüzde 25 getiri sağladı.
2021 yılında yatırımcı sayısını en çok artıran fon 30 bin 289 yatırımcı ile İş Portföy Elektrikli Araçlar Karma Fonu olurken ikinci sırada Ak Portföy Yeni Teknolojiler Yabancı Hisse Senedi Fonu 27 bin 718 ile yer aldı. İş Portföy Emtia Yabancı BYF Fon Sepeti Fonu’nda ise yatırımcı sayısı ise 16 bin 921 kişi arttı.
Portföyüne en çok nakit giren fonların sıralaması ise şöyle;
Yapı Kredi Portföy Üçüncü Fon Sepeti Fonu: 2 milyar 4 milyon lira
Ak Portföy Birinci Fon Sepeti Fonu: 1 milyar 118 milyon lira
İş Portföy Elektrikli Araçlar Karma Fon: 1 milyar 88 milyon lira
2021 yılında tematik fonlar dikkat çekti
Yatırım fonlarına artan ilgi 2021 yılında da devam ederken piyasaya sürülen yeni fonların sayısı 282 adet olarak gerçekleşti. Özellikle tematik fonların sayısındaki artış dikkat çekerken yeni kurulan fonların 135’i serbest yatırım fonu oldu. 2021 yılında 89 yatırım fonu, 21 gayrimenkul yatırım fonu, 37 adet de girişim sermayesi fonu yatırımcılarıyla buluştu. Tematik fonlar arasında küresel trendlerin bir yansıması olarak sürdürülebilirlik, temiz enerji, blockchain, yarı iletkenler, teknoloji ve sağlık temaları ön plana çıktı. Ayrıca Türkiye’de yükselen değer olarak karşımıza çıkan katılım fonları ailesine de yeni üyeler katıldı.
2021 yılında yatırım fonlarının performansları hakkında daha detaylı bilgi için bu bültenimizi okuyabilirsiniz.
İşbirliği kapsamında: 200.000 TL ve üstü portföylerinizde, Osmanlı Menkul Değerler ile yatırım fonuna birikimlerinizi yönlendirebilirsiniz. Ayrıntılı bilgi için tıklayınız.
